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Los créditos revolventes o créditos “revolving” son objeto de constantes litigios. La doctrina del Tribunal Supremo se ha centrado, principalmente, en el carácter usurario o abusivo de los intereses con la consecuente declaración de nulidad de estos contratos. La Orden ETD/699/2020, de 24 de julio, de regulación del crédito revolvente, con el objetivo de reducir la litigiosidad y generar certidumbre en estas operaciones viene a introducir modificaciones en la regulación y control de la publicidad de los servicios y productos bancarios y fundamentalmente en la transparencia y protección del cliente de los servicios bancarios. Cuál será el futuro de estos créditos tras la doctrina jurisprudencial consolidada y la entrada en vigor de la orden citada es la cuestión que aquí se plantea.
“Revolving” credits are subject of constant litigation. The Supreme Court’s doctrine has mainly focused on the usurious or abusive nature of interest rates and the consequent declaration of the nullity of these contracts. Order ETD/699/2020, July 24th, on the regulation of “revolving” credit, with the aim of reducing litigation and generating certainty in these operations, introduces modifications in the regulation and control of the advertising of banking services and products and, fundamentally, in the transparency and protection of banking services customers. What the future of these credits will be after the consolidated jurisprudential doctrine and the entry into force of the mentioned order is the quiz question here.
