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Madrid, España
El presente estudio se va a centrar en el análisis de los créditos y tarjetas revolving, dando un tratamiento preferente en la protección del consumidor que contrata estos productos crediticios a la importancia que tiene el cumplimiento del deber de información precontractual y contractual del prestamista y, por ende, del doble control de transparencia a lo que ha contribuido la reciente aprobación de la Orden ETD/699/2020, de 24 de julio;
sin dejar de mencionar la posición adoptada por el Pleno de la Sala de lo Civil en sentencia de 25 de noviembre de 2015 y de 4 de marzo de 2020 que optan por la aplicación de la Ley de Represión de la Usura y por considerar usurario el tipo de interés remuneratorio pactado.
This study is going to focus on the analysis of “revolving” credits and cards, paying preferential attention on the importance of compliance with the lender’s duty of pre-contractual and contractual information for the protection of the consumer who contracts these credit products and, therefore, on the double control of transparency to which the recent approval of Order ETD/699/2020, of July 24, has contributed; without neglecting to mention the position adopted by the Plenary of the Civil Chamber in judgments of 25 November 2015 and 4 March 2020, which opt for the application of the Law for the Repression of Usury because the agreed remunerative interest rate is considered usurious.
