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Blanca Jazmin Meza Marroquin, Malena Portal Boza, Duniesky Feitó Madrigal
Objetivo: evaluar el comportamiento y las proyecciones sobre el ahorro para el retiro en México con un enfoque generacional y de género. Metodología: se aplicaron tablas de contingencia con información de la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera de 2018. Resultados: un elevado porcentaje de los jóvenes de entre 18 y 25 años no tiene una cuenta para el retiro, debido sobre todo a que aún no forma parte del mercado de trabajo o al desconocimiento del trámite para obtener dicha cuenta. En relación con el género, las mujeres son las más afectadas, lo cual se explica en gran parte porque tienen mayores carencias en educación financiera y por las desigualdades en cuanto al acceso al mercado laboral. Valor: el estudio aporta resultados que son importantes para el desarrollo de políticas públicas. Limitaciones: la muestra fue tomada en un solo periodo (2018). Conclusiones: la mayoría de los mexicanos no tiene una cuenta de ahorro para el retiro y solo un pequeño porcentaje realiza aportaciones voluntarias. La perspectiva acerca del financiamiento para el futuro indica que hay una tendencia al sustento proveniente de los hijos, la pareja, otros familiares o programas de gobierno.
Objective: to evaluate the behavior and projections regar-ding retirement savings from a generational and gender approach in Mexico. Methodology: contingency tables were applied with information from the 2018 National Survey of Financial Inclusion. Results: a high percentage of young people between the ages of 18 and 25 do not have a retire-ment account, mainly because they are not yet part of the labor market or because they are unaware of its processing. Regarding gender, women are the most affected, largely ex-plained by greater deficiencies in their financial education and inequalities derived from their access to the labor mar-ket. Value: the study provides results that are a benchmark for the development of public policies. Limitations: the sam-ple was taken in a single period of time (2018). Conclusions: most of the population does not have a retirement savings account and only a small percentage of it makes voluntary contributions. The perspective on future financing indicates that there is a tendency to receive support from children, partner, other relatives and government programs.
