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Ana Miranda Anguita
Inicialmente, nuestra jurisprudencia acudió a la Ley de Represión de la Usura de 1908 para tratar de solventar los problemas que plantean los créditos «revolving» a quienes los contratan. Posteriormente, sin embargo, se ha abierto paso otra vía en los tribunales de justicia para hacer frente a esta problemática: los controles de transparencia (formal y material) propios de la contratación predispuesta de consumo. Este trabajo, aunque expone ambas líneas jurisprudenciales, centra especialmente la atención en la segunda, que obvia algunas de las críticas recibidas por la primera al enjuiciar este tipo de créditos como usurarios
At fi rst, our jurisprudence resorted to the Repression of Usury Act of 1908 to try to solve the problems that revolving credits pose for consumers. Subsequently, however, the courts of justice have used another route to deal with this problem: controls of transparency (formal and material) inherent in predisposed consumer contracts. Although this paper analyses both lines of jurisprudence, it focuses especially on the latter, which lacks some of the criticisms received by the former when judging this type of credit as usurious.
