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La caracterización del acreedor como una persona especialmente relacionada con el deudor a los efectos de subordinar sus créditos representa una de las cuestiones esenciales del Derecho de las recuperaciones de deuda, de notable trascendencia práctica por las implicaciones legales que plantea en caso de concurso del deudor. El legislador español ha optado, a fin de eliminar la discrecionalidad judicial y favorecer la seguridad jurídica, por crear un sistema que atribuye al acreedor dicha condición de forma automática y absoluta en caso de que incurra en alguna de las circunstancias expuestas en el artículo 93.2 de la Ley 22/2003, de 9 de julio, Concursal, sin atender por tanto a las circunstancias concretas del caso que pudieran justificar la justicia y razonabilidad de la subordinación de su crédito. No obstante, existen numerosos supuestos, muy habituales en la práctica de los negocios, donde no resulta claro concluir si el acreedor podría considerarse especialmente relacionado con el concursado. El presente artículo trata de sistematizar estos supuestos, exponiendo las notas definitorias descritas a tal fin por el Tribunal Supremo, allá donde existen, u ofreciendo una propuesta de interpretación donde no.
Qualifying a lender as a person specially related to the borrower, in order to subordinate its claims, is one of the key matters to consider when applying Indebtedness Recovery Law. It is also a matter strongly relevant in practice, due to the legal consequences arising in the event of the borrower’s bankruptcy. As to remove Courts’ discretion and contribute to the legal certainty, Spanish Law has opted to enact a regime which automatically and absolutely confers the lender with such qualification in case the lender falls in one of the circumstances set forth in Section 93.2 of 22/2003 Insolvency Law, of 9 July, without therefore considering those specific circumstances of the case which could justify subordination of the claim being fair and reasonable.
This notwithstanding, experience shows there are many cases, quite common in business practice, in which deeming the lender as a person specially related to the borrower remains unclear. This paper attempts to systematise these cases, by either listing those defining characteristics described by the Supreme Court, when they exist, or providing a proposal for their construction, when they do not
