WealthTech: Impactos en la industria de Gestión de Patrimonios

• ALFONSO ROA ^[2] ; JORDI MARTÍ PIDELASERRA ^[1]
  1. [1] Universitat de Barcelona

     Universitat de Barcelona

     Barcelona, España

     
  2. [2] Alternative Ratings
• Localización: Revista de contabilidad y dirección, ISSN 1887-5696, Nº. 37, 2024 (Ejemplar dedicado a: Contabilidad y Finanzas en la era Fintech), págs. 65-80
• Idioma: español
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• Resumen
  • español

    La industria de gestión de patrimonio enfrenta desafíos como la digitalización, costos, transferencia de riqueza y competencia de “BigTech”. WealthTech, una rama de FinTech, se enfoca en la inversión y gestión del patrimonio utilizando tecnología. Los Robo-Advisors, parte de WealthTech, ofrecen asesoramiento de inversión y gestión automatizada de carteras. A pesar de oportunidades, como la ampliación de la base de clientes, enfrentan desafíos como alcanzar el punto de equilibrio y probar su comportamiento en mercados bajistas. Los modelos de negocio se centran en ser más económicos y la tarifa “todo incluido” gana relevancia. WealthTech está transformando la industria, pero aún enfrenta desafíos en su adopción generalizada.

  • English

    The wealth management industry faces challenges such as digitalization, costs, wealth transfer, and competition from “BigTech”. WealthTech, a branch of FinTech, focuses on investment and wealth management using technology. Robo-Advisors, a part of WealthTech, offer automated investment advice and portfolio management. Despite opportunities like expanding the customer base, they face challenges such as reaching the break-even point and proving their performance in bear markets. Business models are focused on being more cost-effective, and the “all-inclusive” fee is gaining relevance. WealthTech is transforming the ind