Detección de fraudes por reclamos engañosos de clientes en entidades bancarias a través de técnicas de minería de datos: una revisión sistemática

• Melissa Viana Henao ^[1] ; Lillyana María Giraldo Marín ^[1] ; Herman Horacio Jaramillo Villegas ^[1] ; Carlos César Piedrahita Escobar ^[1] ; Lina Maria Sepulveda Cano ^[1]
  1. [1] Universidad de Medellín

     Universidad de Medellín

     Colombia

     
• Localización: RISTI: Revista Ibérica de Sistemas e Tecnologias de Informação, ISSN-e 1646-9895, Nº. Extra 43, 2021, págs. 276-286
• Idioma: español
• Títulos paralelos:
  • Detection of fraud due to misleading customer claims in banking entities through data mining techniques: a systematic review
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• Resumen
  • español

    En el sector bancario se dan reclamaciones por parte de los clientes, y al igual que en el sector de los seguros, algunos corresponden a casos de fraude. Este trabajo busca dar una revisión de literatura que permita dar cuenta de los trabajos en minería de datos que se han hecho referente al tema. La metodología de análisis está enmarcada en el levantamiento de información científica que se ha investigado en el periodo 2015-2019. Se plantean dos ecuaciones de búsqueda en bases de datos y en un proceso de varias fases se seleccionaron los documentos que son objeto de estudio. En los resultados se encontraron 13 documentos relevantes, que aplican técnicas de minería de datos que acá se han agrupado en cinco categorías, y 30 técnicas, las que mejor rendimiento han mostrado han sido las redes neuronales, árboles de decisión y máquinas de soporte vectorial.

  • English

    In the banking sector there are claims from customers, and as in the insurance sector, some correspond to cases of fraud. This work seeks to provide a literature review that allows an account of the data mining work that has been done on the subject. The analysis methodology is in place in the gathering of scientific information that has been investigated in the period 2015-2019.

    Two search equations are proposed and in a process of several phases the documents that are the object of study were selected. In the results, 13 relevant documents were found, which apply data mining techniques that have been grouped here into 5 categories, and 30 techniques, which have shown the best performance have been neural networks, decision trees and vector support machines.