Acceso usuarios
Pâmela de Souza Dias, Lucas Fernandes da Costa
Diversos bancos oferecem aos usuários a possibilidade de acessar e realizar transações pela internet. Porém, as contas digitais não são apenas serviços de “internet/mobile banking”, são contas em que não há interação do consumidor com um funcionário em uma agência física. Na última década, a inovação digital tem-se destacado, observado pelo surgimento de novas tecnologias, plataformas e infraestruturas, com amplas implicações organizacionais e políticas. O objetivo deste artigo foi avaliar como os benefícios das contas bancárias digitais se enquadram no modelo de aceitação de tecnologias, proposto por Venkatesh e Davis (1996), considerando a estrutura de valor dos bancos selecionados. Trata-se de um estudo qualitativo e exploratório, apoiado pela metodologia de estudo de caso, com dados primários coletados de maneira virtual, a partir de uma amostra composta por correntistas dos bancos selecionados. Os resultados demonstraram que a isenção de taxas bancárias, comodidade e facilidade para movimentação de conta são os principais atributos valorizados em uma conta digital. Ademais, embora o modelo de aceitação de tecnologias não tenha sido testado estatisticamente, o estudo evidenciou que é eficaz para pesquisas bancárias, sendo confirmada a aceitação da tecnologia de bancos digitais por meio dos resultados referentes a utilidade e facilidade de uso percebido.
Several banks offer users the ability to access and conduct transactions over the internet. However, digital accounts are not just internet/mobile banking services; they are accounts where there is no consumer interaction with an employee at a physical agency. In the last decade, digital innovation has stood out, noted by the emergence of new technologies, platforms and infrastructures, with broad organizational and political implications. The aim of this paper was to evaluate how the benefits of digital bank accounts fit the technology acceptance model proposed by Venkatesh and Davis (1996), considering the value structure of the selected banks. This is a qualitative and exploratory study, supported by a case study, with primary data collected virtually, a list of selected bank account holders. The results showed that exemption of bank fees, convenience and ease of account movement are the main attributes valued in a digital account. Although the technology acceptance model was not statistically tested, the study showed that it is effective for bank research, and the acceptance of digital banking technology is confirmed through the results regarding the perceived utility and ease of use.
