De-risking: Una consecuencia indeseada del enfoque basado en el riesgo aplicado por los bancos en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo

• Autores: Angela Toso Milos
• Localización: Revista chilena de derecho, ISSN-e 0718-3437, ISSN 0716-0747, Vol. 47, Nº. 1, 2020, págs. 1-24
• Idioma: español
• Títulos paralelos:
  • De-risking: an unintended consequence of the risk-based approach applied by banks regarding money laundering and terrorist financing prevention
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• Resumen
  • español

    Durante los últimos años se ha observado que diversos bancos alrededor del mun-do han decidido no iniciar, o bien, terminar relaciones comerciales preexistentes, con ciertascategorías de clientes consideradas de mayor riesgo de lavado de activos y/o financiamiento delterrorismo (LA/FT). Esta práctica, denominada de-risking, constituye el objeto de estudio deeste trabajo. En el ar tículo se revisa el contexto en que se ha originado esta práctica, se exami-nan las principales causas y repercusiones que se le han atribuido en relación con la prevencióndel LA/FT, se identifican aquellas categorías de clientes afectados por la misma, tanto en Chilecomo en el extranjero, y se señalan algunas posibles vías de solución a este fenómeno.

  • English

    In recent years, it has been observed that several banks around the world havedecided not to initiate, or terminate, pre-existing commercial relationships with clients con-sidered to be of higher risk regarding money laundering and/or terrorist financing (ML/TF).The study of this phenomenon, known as de-risking, is the main objective of this work. Thearticle reviews the context in which this practice has been originated, examines the maincauses and repercussions attributed to it in relation to the prevention of ML/TF, as well asthose categories of clients affected by it, both in Chile and abroad, and identifies some pos-sible ways of solving this phenomenon.