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Ika Riswanti Putranti, Reni Windiani
Este artículo analiza los desafíos y oportunidades regulatorias de Indonesia en el rastreo y la recuperación de activos derivados de la corrupción y su lavado mediante criptomonedas, particularmente a través de plataformas de intercambio. Aunque estas plataformas suelen aplicar medidas de Conozca a su Cliente y Antilavado de Dinero, el estudio demuestra cómo actores corruptos aprovechan deficiencias en la verificación de identidad y el monitoreo de transacciones mediante estructuras de nominados y esquemas complejos de estratificación. A partir de la evolución del marco legal anticorrupción y antilavado de dinero de Indonesia —desde las primeras leyes de emergencia hasta la creación de la Comisión para la Erradicación de la Corrupción y el Centro de Informes y Análisis de Transacciones Financieras, culminando en la Ley n.º 8/2010 y el Reglamento Presidencial sobre titularidad real—, el artículo evalúa críticamente la eficacia de los mecanismos actuales para identificar y revelar a los beneficiarios finales en transacciones vinculadas a criptomonedas. El análisis pone de relieve la vulnerabilidad de los intercambios de criptomonedas para facilitar la ocultación de activos bajo una apariencia de legitimidad. Finalmente, se recomienda fortalecer la armonización regulatoria, incrementar la transparencia de los registros de beneficiarios finales y reforzar la capacidad institucional para mejorar la detección, disuasión y recuperación de activos ilícitos.
This article investigates Indonesia's regulatory challenges and opportunities, such as tracing and recovering assets derived from corruption and laundering them through cryptocurrency, specifically via cryptocurrency exchanges. Cryptocurrency exchange platforms typically implement Know Your Customer and Anti-Money Laundering measures; this study reveals how corrupt actors exploit loopholes in identity verification and transaction monitoring using nominee structures and complex layering schemes. Building upon Indonesia's evolving anti-corruption and Anti Money Laundering legal framework—from the early emergency laws to the establishment of the Corruption Eradication Commission and the Financial Transaction Reports and Analysis Center, culminating in Law No. 8/2010 and the Presidential Regulation on beneficial ownership–the paper critically analyzes the effectiveness of current mechanisms for identifying and disclosing ultimate beneficial owners in crypto-related transactions. This article highlights the vulnerability of cryptocurrency exchanges in facilitating asset concealment under the guise of legitimacy. This article recommends enhanced regulatory alignment, increased transparency in beneficial ownership registries, and institutional capacity building to ensure more effective detection, deterrence, and recovery of illicit assets flowing through cryptocurrency exchanges.
