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Milton Antonio Fonseca Velásquez
, Ángel Eduardo Acevedo Duque
El análisis revisa la financiación a través de cotizaciones de los empleados y empleadores y la revisión de edad de jubilación en cinco países de la Unión Europea; Alemania, España, Francia, Italia y Suecia, se comparan similitudes o diferencias que existen entre países sobre la financiación y edad de jubilación, los países seleccionados representan el 60% de la Unión Europea. En España, el sistema funciona bajo un modelo de reparto, la mayor parte de la financiación proviene del empleador, el resto corresponde a las cotizaciones de los empleados, la edad de jubilación, para 2025 se podrá jubilar con 66 años y ocho meses, tras haber cotizado al menos 15 años, incluyendo dos años previos a la jubilación. En Suecia, los empleados tienen la opción de ahorrar de manera individual a través de bancos o compañías de seguros, esto permite incrementar el valor de su pensión, generando un tercer pilar en la seguridad social del país. En general, los sistemas ofrecen una cobertura integral desde el inicio de la vida laboral hasta la pensión en la vejez.
This study reviews employee and employer contribution-based pension financing and retirement age in five EU countries: Germany, Spain, France, Italy, and Sweden. It compares similarities and differences in how pensions are financed and the applicable retirement ages. Spain operates a pay-as-you-go system with most contributions from employers; retirement age in 2025 will be 66 years and eight months after at least 15 years of contributions, including two immediately prior to retirement. In Sweden, employees can make individual savings through banks or insurance companies, forming a third pension pillar. In general, these systems provide comprehensive coverage from the beginning of working life through retirement.
